W związku z ostatnimi zawirowaniami na rynkach wielu inwestorów zauważyło, że słabe notowania silnie uderzyły w ich sprawozdania finansowe. Większość z nich nie jest nawet świadoma tego, w co zainwestowała swoje środki lub też nie wie, jakie zmiany powinna wprowadzić w swoim portfelu inwestycyjnym. Niemniej jednak grupa inwestorów wierna hasłu DIY (Do It Yourself) wie, że wykorzystanie funduszy ETF to świetny sposób na dywersyfikację, którą mogą przeprowadzić wtedy, gdy ich portfel tego potrzebuje. Pozostaje jednak pytanie, które ETFy wybrać, a także jak poznać, że będą one dobrym dodatkiem do zdywersyfikowanego portfela. Dzisiaj przyjrzymy się jednemu ze sposobów na zanurzenie się w morzu różnorodnych funduszy ETF oraz wybranie właściwych instrumentów, które sprawią, że nasz portfel inwestycyjny będzie zdywersyfikowany.

Pierwszą kwestią, nad którą się zastanowimy będą instrumenty sprawiające, że nasz portfel inwestycyjny jest zdywersyfikowany. Czy chciałbyś dodać do swojego portfela fundusz ETF indeksu S&P 500? A może wolałbyś fundusze ETF złota albo innych towarów? Na pewno chciałbyś również uwzględnić fundusze ETF, które odzwierciedlają notowania spółek spoza Stanów Zjednoczonych. Może tych z Europy, Brazylii, Meksyku? Niezależnie od tego, w jaki sposób chciałbyś zdywersyfikować swój portfel, mógłbym przysiąc, że uda Ci się znaleźć chociaż jeden fundusz ETF, który będzie odpowiadał wybranym przez Ciebie kryteriom.

Zacznijmy od indeksu S&P 500. Jeśli regularnie czytasz moje artykuły, na pewno wiesz, że wolę fundusz ETF (SPY  ). Istnieje wiele powodów, dla których właśnie ten fundusz ETF najlepiej ze wszystkich funduszy tego typu odzwierciedla notowania S&P 500. Najważniejszym z nich jest płynność. Nie ma po prostu innego funduszu, który mógłby z nim konkurować pod tym względem. A zatem SPY zapewni, że będziesz miał dostęp do dużych i znanych spółek notowanych na amerykańskich rynkach.

Teraz przyjrzymy się towarom. W zależności od tego, który z towarów wybierzesz, będziesz miał różne opcje wyboru funduszy ETF. Załóżmy, że koncentrujesz się na złocie (GLD  ), ponieważ było ono ostatnio dość popularne. Fundusz ETF Gold Trust (GLD  ) odzwierciedla notowania złota i chociaż odwzorowuje jego rzeczywistą cenę, opłaty, które trzeba uregulować, kiedy się z niego korzysta, są zdecydowanie mniejsze niż w przypadku inwestowania w złoto. Ważne jest, żebyś nie dał się namówić na inwestowanie w produkty lewarowane takie jak (DUST  ) czy (NUGT  ), których wartość powstaje poprzez pewne zwielokrotnienie wartości spółek wydobywających złoto. Jak możesz przeczytać w ich prospektach emisyjnych te fundusze ETF są przeznaczone dla traderów dziennych oraz inwestorów krótkoterminowych. Unikaj również lewarowanych funduszy ETF złota.

Na koniec zastanówmy się nad tym, jak zdywersyfikować portfel inwestycyjny w kontekście globalnym. Żeby tego dokonać możesz wybrać określone państwo, które Cię interesuje albo też wykorzystać ETFy wszystkich państw. Oto kilka przykładów naszych ulubionych krajowych funduszy ETF.

Skoncentrujmy się najpierw na Europie, o której wiele się ostatnio mówiło w mediach. Możemy na przykład wybrać fundusz ETF Currency Shares Europe (FXE  ). Jak wskazuje nazwa, korzystając z tego funduszu ETF zyskujesz ekspozycje na Europę, koncentrujesz się jednak na rynku walutowym. Ten ETF został zaprojektowany w ten sposób, że odzwierciedla notowania euro. To niezwykle popularny fundusz ETF, który może być pomocny szczególnie wtedy, gdy posiadasz akcje, na notowania których negatywnie wpływa silny dolar. Ten fundusz ETF będzie w takiej sytuacji pełnił rolę zabezpieczenia.

W związku z igrzyskami olimpijskimi warto również wspomnieć o Brazylii. Być może jesteś zdania, że inwestowanie w Brazylii w czasie igrzysk to dobry interes. Dobrym sposobem na tego typu inwestycję będzie zakup jednostek uczestnictwa funduszu ETF (EWZ  ). Ten ETF odzwierciedla notowania brazylijskich spółek o dużej lub średniej kapitalizacji rynkowej. Gdybym miał ocenić ten fundusz ETF, dałbym mu ogólnie rzecz biorąc. 4+ ze względu na płynność. Nie jest ona ani dobra, ani zła. Przeciętny inwestor nie powinien mieć większych problemów związanych z płynnością, jeśli zdecydujesz się na inwestycję w jego jednostki uczestnictwa powinieneś jednak dokładnie składać swoje zlecenia i zajmować pozycję przy ustalonej przez siebie cenie wejścia.

Na koniec mamy Meksyk. Jeśli czujesz, że Twojemu portfelowi przydałaby się ekspozycja na Meksyk, możesz skorzystać z funduszu ETF (EWW  ). Ten fundusz odzwierciedla notowania wielu różnych spółek z Meksyku i sam w sobie jest niezwykle zdywersyfikowany. Na rynku nie ma zbyt wielu funduszy ETF związanych z Meksykiem, ale EWW jest wśród nich najpopularniejszy, a w związku z tym, jak na razie ma największą płynność.