Pierwszym krokiem do zrozumienia i stworzenia solidnego planu zarządzania finansami, który jest kluczowym elementem udanej strategii tradingowej, jest ustanowienie realistycznych wymagań zysku. Zbyt często widzę otwarte konta tradingowe ludzi z saldem $10,000 lub ludzi, którzy oczekują, że zarobią na swoje utrzymanie w krótkim czasie dzięki zyskom z giełdy. Po całym szumie wokół większości edukacji tradingowej, usług sygnalizujących trading, niedziwne jest, że uważa się podobne rzeczy za racjonalny cel, ale nie sprawia to, że staje się on realistyczny.Jak powie wam większość odnoszących sukcesów traderów, średnia giełdy od ponad 100 lat wynosi 10% rocznie. Oznacza to, że jeśli zainwestuje się w 30 akcji, które tworzą Dow Jones Industrial Average, indeks reprezentujący ogólny rynek, trader zarobi około 10% na swoich środkach ze średnią od ponad 100 lat. Pamiętając o tym, jak również powie wam większość odnoszących sukcesów traderów, należy wiedzieć, że jeśli umiesz konsekwentnie podwoić ten zwrot, średnio, przez dłuższy czas, zostaniesz jednym z najlepszych traderów.
Więc czy oznacza to, że jeśli jesteś nowym traderem zaczynającym z małym saldem na kontem, nie masz szans na utrzymanie się lub wzbogacenie się na giełdzie? Otóż nie. Ale oznacza to, że aby odnieść sukces, twoje oczekiwania powinny być zgodne z rzeczywistością, powinno się więc rozwijać akcje, kontrakty terminowe lub strategię tradingową forex, która pozwoli odnieść sukces w dłuższej perspektywie, zamiast podążać ścieżką małych traderów, którzy podążają za każdą akcją aż nie zniszczą swojego konta.
Pamiętając o tym, warto wiedzieć, że istnieje wiele możliwych scenariuszy. Mały trader jest o wiele bardziej elastyczny odnośnie tego, w co może włożyć pieniądze, ponieważ mały rozmiar jego działań jest zaletą w tym sensie, że nie porusza rynku ani nie przyciąga uwagi innych traderów, którzy mogą chcieć zyskać twoim kosztem. Nie jest nieracjonalne aby jako mały trader celować w 30% rocznie.
Zakładając, że pod koniec każdego roku zostawialiście zyski na swoim koncie, połączycie wszystkie zwroty i uśrednicie je względem rocznej średniej 30% (biorąc pod uwagę, że niektóre lata były gorsze, inne lepsze), wasze konto i zwroty będą mogły o wiele szybciej rosnąć, zakładając, że rozpoczynaliście z kwotą $10,000.
Te kwoty mogą was zadowolić w zależności od waszego miejsca zamieszkania i wymagań finansowych. Jeśli tak nie jest, czy oznacza to, że nigdy nie spełnicie swojego marzenia i nie zostaniecie profesjonalnymi traderami? Otóż nie. Jeśli uda wam się konsekwentnie generować tych rozmiarów zwroty, u waszych drzwi pojawi się kolejka ludzi, oferujących wam pieniądze do obrotu, a po około 3 latach udokumentowanej historii sukcesów, będziecie w stanie zebrać wystarczająco dużo środków, by móc utrzymywać się z obrotów pieniędzmi innych ludzi.
Opłaty za zarządzanie środkami i ich efektywnością pobierane przez większość odnoszących sukcesy menadżerów wynoszą od 2 do 20 (czyli 2% zarządzanych rocznie aktywów i 20% zysku netto) jest to rekompensata za zarządzanie pieniędzmi innych ludzi. Jeśli udałoby się wam uzyskać podobny wynik do tego wspomnianego powyżej przez dwa lub trzy lata, a następnie zebrać 5 milionów dolarów (co nie powinno być zbyt trudne z wyjątkową historią działalności), wtedy wasza opłata za roczne zarządzanie wynosiłaby około $100,000. Co więcej, jeśli udałoby się wam wygenerować zwrot 30% z tych 5 milionów, wtedy wasza opłata za wydajność wyniosłaby $300,000 zysku wraz z całkowitą rekompensatą $400,000.
Wbrew popularnemu przekonaniu, które mówi o tym, że jeśli posiada się małe konto jedynym sposobem na odniesienie sukcesu jest działanie ambitne i gwałtowne, a następnie zmniejszenie, gdy już się urośnie, zdecydowanie pewniejszą metodą, i zapewne szybszą, jest skupienie się na tworzeniu konsekwentnie rentownej strategii tradingowej, a następnie rozważenie pozyskiwania kapitału od innych, by z niego się utrzymać.
Chociaż zarządzanie finansami innych ludzi, nie jest dla wszystkich, dzisiejsza lekcja miała na celu pokazać wam jak stworzyć dobrą historię działalności, która jest kluczowym elementem rozwoju niezależnie od tego jak chcecie się rozwijać.