Instrumenty finansowe oparte na depozycie zabezpieczającym dają możliwość inwestowania na rynku papierów wartościowych przy wykorzystaniu dźwigni finansowej. Nie wszyscy z nich korzystają, ponieważ nie wszyscy je akceptują lub po prostu nie chcą z nich korzystać. Ci, którzy są nimi zainteresowani, powinni skorzystać z poniższych wskazówek, które pomogą im odnieść sukces w inwestowaniu:
- Rozłóż transakcję w czasie, nie przeprowadzaj wszystkich w jednym rzucie
W zależności od wielkości portfela inwestorzy najczęściej powinni rozłożyć zajmowanie pozycji w czasie, nie zaś przeprowadzać wszystkie transakcje za pomocą jednego dużego zlecenia. Spróbuj najpierw zająć tylko połowę pozycji, poczekaj aż osiągniesz pierwsze zyski (1-3%) i dopiero wtedy zajmij pozostałe pozycje. Dzięki temu uda Ci się utrzymać ryzyko na minimalnym poziomie tak długo, jak długo będziesz miał większe szanse na ogólnie bardziej zyskowną transakcję.
- Zrozum reguły gry
Zanim zdecydujesz się na inwestowanie z wykorzystaniem instrumentów opartych na depozycie zabezpieczającym, upewnij się, że rozumiesz reguły gry. Przeciętny inwestor będzie w stanie osiągnąć 100% depozyt na swoim rachunku, zawsze jednak można pójść o krok dalej. Jeśli dany inwestor spełnia zasadę "pattern day trader" ustaloną przez amerykańską Komisję Papierów Wartościowych i Giełd, może pożyczyć więcej niż 100% wartości swojego rachunku. Zawsze dokładnie przeczytaj wytyczne domu maklerskiego, zanim przeprowadzisz swoją pierwszą transakcję z wykorzystaniem instrumentów opartych na depozycie zabezpieczającym.
- Wezwania do uzupełnienia depozytu nie są dobre
Chociaż nie jest to jeszcze koniec świata, inwestorzy wolą nie otrzymywać wezwań do uzupełnienia depozytu na swoich rachunkach. Wezwanie do uzupełnienia depozytu (ang. margin call) wymaga od inwestora albo złożenia na rachunku dodatkowych środków w celu skompensowania strat na depozycie albo całkowitej sprzedaży pozycji. W przypadku każdej zajętej pozycji, jeśli zostanie osiągnięty określony poziom cen, nastąpi wezwanie do uzupełnienia depozytu, dlatego też istotne jest, abyś zrozumiał, gdzie kształtuje się ten poziom cen, zanim przeprowadzisz transakcję kupna.
- Korzystaj ze zleceń stop-loss
Nie ważne czy mentalne czy fizyczne, zlecenia stop mogą przeciwdziałać występowaniu wezwań do uzupełnienia depozytu, a także uchronić inwestorów przez notowaniem niemiłych spadków. Jeśli inwestujesz wykorzystując depozyt w 100%, jesteś podwójne narażony na ryzyko, zarówno związane ze wzrostami, jak i spadkami. Dzięki złożeniu zlecenia stop możesz przemyśleć wymagania dotyczące depozytu w najdrobniejszych szczegółach, a także przygotować się na najgorszy możliwy scenariusz.
- Podchodź niezwykle ostrożnie do pojawiających się informacji
Jeśli zajmujesz pozycję przy wykorzystaniu środków pożyczonych w oparciu o depozyt, powinieneś ze wzmożoną ostrożnością podchodzić do pojawiających się informacji rynkowych takich jak publikowane przez spółki raporty finansowe. Niektórzy inwestorzy mogą kupować dodatkowe akcje korzystając z depozytu zabezpieczającego tylko dlatego, że spodziewają się pozytywnych wiadomości na temat spółki, powinni jednak, podobnie jak ma to miejsce w przypadki wszystkich inwestycji, być przygotowaniu na ewentualność, że informacje okażą się zupełnie inne niż oczekiwali.
- Zachowaj zapasowe środki w gotówce
Najgorszy scenariusz dla inwestora to taki, w którym wszystko ryzykuje, a potem wszystko traci, w związku z czym popada w ciężkie długi. Zachowując zapasowe środki na czarną godzinę, możesz uniknąć sytuacji, w których najgorszy scenariusz się spełnia. Środki wchodzące w skład portfela możesz wykorzystać w celu zrealizowania wezwania do uzupełnienia depozytu albo do zajęcia kolejne pozycji, która pozwoli na zmniejszenie ryzyka.
- Trzymaj się z daleka od spekulacji
Spekulacja, niezależnie od tego, jak dużych środków dotyczy, nigdy nie jest zbyt mądrym posunięciem, dlatego też nigdy nie spekuluj korzystając z instrumentów opartych na depozycie zabezpieczającym. Możesz je stosować w połączeniu z odpowiednio zdefiniowanym stosunkiem zysku do straty, żeby utrzymać się w grze, a także zachować dyscyplinę inwestowania.
- Trzymaj się swojej strategii
Podobnie jak Warren Buffet podejmując decyzje inwestycyjne skupia się wyłącznie na fundamentach, tak każdy inwestor powinien trzymać się swojej własnej strategii. Zanim zdecydujesz się skorzystać z instrumentów opartych na depozycie zabezpieczających, powinieneś znać swoją strategię na wylot.