Spółka Goldman Sachs Group Inc. (NYSE: GS) planuje do 2029 r. podwoić liczbę pożyczek udzielanych ultrazamożnym prywatnym klientom banku. Inicjatywa ta jest częścią szerszej strategii banku mającej na celu wzmocnienie jego operacji zarządzania majątkiem.
Co się wydarzyło: Goldman Sachs zamierza rozszerzyć swoją działalność kredytową na klientów z kontami o wartości przekraczającej 10 mln USD, donosi Reuters. Dyrektorka bankowości prywatnej banku, Nishi Somaiya, ujawniła, że plany, wcześniej nieujawnione, mają na celu zapewnienie większej liczby pożyczek na znaczące zakupy, takie jak luksusowe domy i drużyny sportowe.
Pożyczki są postrzegane jako strategiczne narzędzie Goldman Sachs do rozszerzenia usług dla klientów o bardzo wysokiej wartości netto, którzy mają wiele opcji kredytowych i rzadko zaciągają pożyczki.
"Możemy zapewnić im dźwignię finansową często w stosunku do niepłynnych aktywów, jeśli potrzebują pożyczki na przejęcie - domu, hobby, innej firmy, drużyny sportowej - lub chcą skorzystać z pożyczki z depozytem zabezpieczającym pod zastaw papierów wartościowych, aby zwiększyć inwestycje" - powiedziała Somaiya.
Pomimo braku konkretnych danych liczbowych, niespłacone pożyczki banku prywatnego wyniosły 33 mld USD w pierwszym kwartale, z wyłączeniem innych nieujawnionych zobowiązań. Dyrektor generalny Goldmana, David Solomon, przyznał, że bank wcześniej nie koncentrował się na udzielaniu pożyczek prywatnym zamożnym klientom, ale wyraził wiarę w zdolność banku do konkurencyjnego zaspokajania ich potrzeb pożyczkowych.
Ekspansja Goldmana na rynek bankowości detalicznej, choć w dużej mierze nieudana, zaowocowała wzrostem depozytów na kontach oszczędnościowych klientów indywidualnych. Łączna wartość depozytów banku wzrosła w pierwszym kwartale do 441 mld USD, z czego ponad 39% pochodziło z rachunków konsumenckich, w porównaniu do 190 mld USD łącznych depozytów na koniec 2019 r.
Dlaczego ma to znaczenie: Posunięcie to nastąpiło po decyzji Goldman Sachs o sprzedaży swojej działalności w zakresie pożyczek konsumenckich GreenSky w 2023 r., a następnie ponownym rozważeniu przedsięwzięcia w zakresie pożyczek konsumenckich. Zmiana zdania banku wynikała z wyzwań operacyjnych i finansowych napotkanych od czasu wprowadzenia karty kredytowej Apple i innych produktów pożyczkowych dla konsumentów.
Goldman Sachs podejmuje jednak strategiczne kroki w celu rozszerzenia swojej działalności w zakresie kredytów prywatnych, takie jak zawarcie umowy o wartości 1 mld USD z Mubadala z Abu Zabi, aby wykorzystać rosnące zainteresowanie na rynku w regionie Azji i Pacyfiku. To ostatnie posunięcie mające na celu podwojenie pożyczek dla zamożnych klientów jest zgodne z szerszą strategią banku mającą na celu dywersyfikację działalności poza handel i bankowość inwestycyjną.